Přehled fondů životního pojištění a informace o udržitelnosti
Informace o udržitelnosti investičních fondů
S naším životním pojištěním můžete investovat i do fondů, které berou ohled na udržitelnost, označovaných jako "zelené".
Co je udržitelnost?
Udržitelnost znamená chovat se tak, aby naše činy měly co nejméně negativních dopadů nejen teď, ale i v budoucnosti. Například, aby i budoucí generace mohly dýchat čistý vzduch. Při výběru fondu vás proto může zajímat, jestli je pro fond udržitelnost důležitá. To se může projevovat tím, že fond investuje do společností, které například minimalizují odpad a spotřebu vody ve svém podnikání. Udržitelnost zahrnuje oblasti jako životní prostředí, lidská práva, boj proti korupci a často je shrnuta zkratkou ESG.
Co znamená zkratka ESG?
- E – Environmental (životní prostředí): například snižování uhlíkové stopy a znečištění.
- S – Social (sociální oblasti): například dobré pracovní podmínky a vztahy se zaměstnanci.
- G – Governance (systém správy a řízení společností): například transparentní rozhodovací procesy a boj proti korupci.
Co znamená druh fondu podle regulace SFDR?
V tabulce níže najdete typ fondu podle nařízení EU 2019/2088 o zveřejňování informací o udržitelnosti (takzvaném SFDR = The Sustainable Finance Disclosure Regulation). Správci fondů mohou při výběru investic zohledňovat faktory udržitelnosti, nebo také nemusí. Pokud fondy v naší nabídce aktuálně neberou udržitelnost v úvahu, v tabulce je nenajdete.
- Světle zelené fondy: prosazují environmentální nebo sociální vlastnosti i když udržitelnost není jejich cílem. Splňují kritéria čl. 8 SFDR. V tabulce jsou podbarvené světle zeleně.
- Tmavě zelené fondy: mají přímo za cíl příznivě ovlivňovat životní prostředí a společnost. Splňují kritéria čl. 9 SFDR. V tabulce jsou podbarvené tmavě zeleně.
Co je taxonomie?
Dalším ukazatelem udržitelnosti je, zda fond investuje do aktivit, které splňují podmínky nařízení EU č. 2020/852 o taxonomii. V tabulce proto vidíte, jestli se fond zavázal investovat minimální podíl do environmentálně udržitelných činností.
Environmentálně udržitelné činnosti podle taxonomie EU jsou ty, které:
- významně přispívají k alespoň jednomu environmentálnímu cíli podle taxonomie EU (např. zmírňování změny klimatu, prevence a omezování znečištění nebo oběhové hospodářství) a
- současně žádný z těchto cílů významně nepoškozují a
- jsou vykonávány v souladu s minimálními zárukami (zejm. požadavky týkající se ochrany lidských práv a základních svobod) a
- splňují technická screeningová kritéria stanovená Evropskou komisí (např. určité prahové hodnoty pro emise).
V tabulce najdete:
- Informace o udržitelnosti, které obsahují podrobnosti o fondu související s udržitelností.
- Předsmluvní informace od nás dostanete před sjednáním pojištění, tak abyste si mohli zvolit fond i podle svých preferencí týkajících se udržitelnosti.
- V pravidelných informacích se dozvíte, jak udržitelně si fondy vedly v uplynulém referenčním období, to má každý fond odlišné. Vždy zde najdete nejnovější verzi, kterou aktualizujeme přibližně jednou ročně. Veškeré informace čerpáme od správců fondů, kromě Garantovaného fondu, který je naším vnitřním fondem.
Tučně jsou označeny fondy, které máme aktuálně v nabídce, pokud se rozhodnete investovat své pojistné v rámci investičního Životního pojištění FLEXI. Do ostatních fondů můžete investovat v rámci našich dřívějších pojištění.
Pokud hledáte informace k Životnímu pojištění RENTA PROFIT, kde neinvestujete do fondů, najdete je zde: RENTA PROFIT kapitálové životní pojištění | Kooperativa pojišťovna
Přehled cen a výnosnosti fondů
Tabulka zobrazuje výnosnost jednotlivých fondů za různá časová období. Například ve sloupci „3 měs.“ najdete výnos za poslední tři měsíce.
Šipky vedle hodnot ukazují směr změny výnosnosti ve srovnání se včerejšími hodnotami:
- Šipka směřující nahoru – nárůst výnosnosti.
- Šipka směřující dolů – pokles výnosnosti.
- Vodorovná šipka – nedošlo ke změně.
Například ve sloupci „3 měs.“ je uvedeno porovnání tříměsíční výnosnosti fondu vypočítané dnes ve srovnání s tříměsíční výnosností vypočítanou včera.
| Název fondu | Aktuální cena | Výnosnost v procentech (%) za období: | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 měs. | 3 měs. | 6 měs. | 1 rok | 2 roky | 3 roky | 5 let | 10 let | od založení | ||
| Conseq Active Invest Dynamické portfolio | 1,62 Kč | -1,04 | 4,58 | 3,81 | 8,51 | 12,41 p.a. | 6,13 p.a. | 14,47 p.a. | 4,09 p.a. | 2,70 p.a. |
| Conseq Active Invest Vyvážené portfolio | 1,69 Kč | -0,63 | 2,66 | 2,68 | 6,37 | 8,60 p.a. | 5,45 p.a. | 8,88 p.a. | 3,18 p.a. | 2,94 p.a. |
| Komoditní fond | 6 767,13 Kč | 0,13 | 9,50 | 8,18 | 10,04 | 7,07 p.a. | -0,92 p.a. | 15,90 p.a. | 1,58 p.a. | -2,32 p.a. |
| Partners Universe 10 | 1,50 Kč | -1,92 | 0,79 | -1,15 | 3,60 | 8,34 p.a. | 4,12 p.a. | 8,28 p.a. | 2,66 p.a. | 3,65 p.a. |
| Partners Universe 13 | 1,61 Kč | -2,76 | 0,80 | -0,98 | 4,51 | 9,57 p.a. | 4,83 p.a. | 9,73 p.a. | 3,28 p.a. | 4,29 p.a. |
| ERSTE-SPARINVEST Progresivní fond | 8 145,45 Kč | -6,86 | -4,57 | 0,15 | 0,49 | 14,21 p.a. | 5,11 p.a. | 10,74 p.a. | 4,60 p.a. | 3,70 p.a. |
| ERSTE-SPARINVEST Dynamický fond | 5 841,33 Kč | -4,27 | -2,39 | -1,41 | -0,20 | 11,24 p.a. | 3,13 p.a. | 7,30 p.a. | 2,60 p.a. | 2,18 p.a. |
| ERSTE-SPARINVEST Konzervativní fond | 5 040,30 Kč | -2,94 | -2,10 | -1,22 | 0,28 | 8,61 p.a. | 1,24 p.a. | 2,31 p.a. | 0,90 p.a. | 1,80 p.a. |
| C-QUADRAT ARTS Total Return Balanced | 5 466,49 Kč | -2,13 | -0,14 | -0,57 | -0,57 | 8,20 p.a. | 1,17 p.a. | 3,42 p.a. | -0,30 p.a. | 2,48 p.a. |
| C-QUADRAT ARTS Total Return Balanced CZK | 1 412,25 Kč | -1,92 | 1,04 | 0,48 | 1,47 | 6,64 p.a. | 3,80 p.a. | 7,72 p.a. | 0,00 p.a. | 3,39 p.a. |
| I-AM ETFs – Portfolio Select (dříve C-QUADRAT ACTIVE ETF Selection) | 1 783,68 Kč | -6,02 | -3,81 | 1,22 | 3,00 | 12,26 p.a. | 6,67 p.a. | 11,63 p.a. | 2,97 p.a. | 4,41 p.a. |
| C-QUADRAT ARTS Total Return Dynamic | 5 878,58 Kč | -3,96 | -1,10 | -1,27 | -2,63 | 8,84 p.a. | 1,45 p.a. | 4,68 p.a. | 0,32 p.a. | 2,45 p.a. |
| Erste Responsible Bond (CZK) | 102,33 Kč | -0,99 | -0,73 | 0,19 | 3,37 | 5,57 p.a. | 2,71 p.a. | 0,00 p.a. | 0,00 p.a. | 0,74 p.a. |
| Erste WWF Stock Environment | 4 110,78 Kč | -6,91 | -11,12 | -25,14 | -22,39 | -17,97 p.a. | -18,43 p.a. | 0,00 p.a. | 0,00 p.a. | -18,30 p.a. |
| Sporobond | 1,43 Kč | -0,60 | 0,29 | -0,11 | 2,73 | 5,48 p.a. | 3,97 p.a. | 1,05 p.a. | 0,61 p.a. | 2,09 p.a. |
| Trendbond | 0,90 Kč | -1,09 | 0,48 | -0,04 | 2,55 | 7,04 p.a. | 3,75 p.a. | -3,74 p.a. | -3,31 p.a. | -0,64 p.a. |
| ČS Nemovitostní fond | 1,45 Kč | 0,42 | 1,05 | 2,51 | 4,37 | 2,81 p.a. | 4,54 p.a. | 3,30 p.a. | 3,18 p.a. | 2,13 p.a. |
| Fond akciový | 2,17 Kč | -3,43 | 0,11 | -0,32 | 5,35 | 14,38 p.a. | 6,66 p.a. | 16,02 p.a. | 5,20 p.a. | 3,92 p.a. |
| Fond firemních výnosů | 1,43 Kč | -2,10 | -0,10 | 0,78 | 5,44 | 10,89 p.a. | 6,02 p.a. | 10,91 p.a. | 0,00 p.a. | 4,38 p.a. |
| Top Stocks (smlouvy s číslem 7xxxxxxxxx) | 3,99 Kč | -5,91 | -0,12 | 6,62 | 2,57 | 9,11 p.a. | 7,03 p.a. | 19,70 p.a. | 5,52 p.a. | 8,10 p.a. |
| Top Stocks (smlouvy s číslem 1xxxxxxxxx) | 4,02 Kč | -5,90 | -0,11 | 6,64 | 2,59 | 9,13 p.a. | 7,04 p.a. | 0,00 p.a. | 0,00 p.a. | 2,69 p.a. |
| ERSTE RESPONSIBLE STOCK AMERICA | 4,29 Kč | -9,80 | -10,87 | -2,78 | 0,77 | 16,41 p.a. | 5,64 p.a. | 16,36 p.a. | 8,69 p.a. | 8,85 p.a. |
| ERSTE RESPONSIBLE STOCK EUROPE | 1,88 Kč | -2,79 | 5,74 | 2,08 | 1,31 | 12,95 p.a. | 6,93 p.a. | 11,97 p.a. | 3,50 p.a. | 3,76 p.a. |
| ERSTE RESPONSIBLE STOCK JAPAN | 2,23 Kč | -1,95 | 2,57 | 5,78 | 8,59 | 21,26 p.a. | 8,39 p.a. | 10,58 p.a. | 4,09 p.a. | 4,77 p.a. |
| Sporotrend | 1,19 Kč | 1,57 | 15,13 | 18,68 | 20,09 | 31,41 p.a. | 18,85 p.a. | 19,01 p.a. | 6,47 p.a. | 1,03 p.a. |
| ESPA Stock Global - Emerging Markets | 1,23 Kč | -5,99 | -0,06 | 4,56 | 5,98 | 12,06 p.a. | 1,18 p.a. | 7,19 p.a. | 2,04 p.a. | 1,21 p.a. |
| CONSEQ Portfolio UL dynamické | 2,02 Kč | -0,49 | 5,75 | 5,18 | 11,22 | 14,20 p.a. | 6,80 p.a. | 14,45 p.a. | 4,37 p.a. | 5,98 p.a. |
| CONSEQ Portfolio UL konzervativní | 1,25 Kč | -0,14 | 0,93 | 1,73 | 4,57 | 5,96 p.a. | 5,02 p.a. | 3,90 p.a. | 1,76 p.a. | 1,87 p.a. |